意識他界系女子の戯言。

社会人5年目。日常のことを徒然なるままに記したブログ。

8月 か め式資産運用術

読者の皆様、、、
2018年度が始まって5ヶ月経ちました。皆様いかがお過ごしでしょうか?

 

西日本豪雨災害の影響が 今も残っている広島。JRの路線は 少しずつではありますが、徐々に復旧しつつあります。私の住んでいる地域は 思っていたよりも早く JR が復旧しそうで良かったです。広島は元気です。

 

涼しくなってきたとはいえ、日中は まだまだ暑いです。早く涼しくなって「〇〇の秋」を満喫したい今日この頃。

 

↓先月ブログはこちら。

kamex0710.hatenablog.com


1. 8月の運営報告

さて、恒例の (?)「運営報告」です!

 

(1) 8月の最終結

早速ですが、8月の最終結果はこのような感じになりました。

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青丸の付いている箇所 (Zaim のスクショでは、基本 赤字のない日) は、お金を使わなかった日です。先月は 7月よりちょびっと多い14日でした。8月1日は赤字がありますが、楽天証券への入金額オンリーなので、これもカウント。先月も、何とか自分の中での最低ラインは達成出来ましたが、未だに仕事帰りのアイスが止められませんね (笑)。

 

最近 少しずつ涼しくなってきているので、今月から また徐々にお財布のヒモを引き締めていきたいと思っている次第です。


(2) 支出分析

Zaim で支出を集計したところ、8月の支出は このような感じになりました。

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先月は 7月ほどの散財はしていないものの、暑さでダラけてしまい (楽天証券入金額を差し引いても)、総支出は目標予算を軽〜くオーバーしてしまいました。

 

一方、、、

・8月のエンゲル係数
19,750 / 103,091 ≒ 0.19


食費は ギリギリ予算 (¥20,000) の範囲内に収まり、エンゲル係数も 目標値 (0.25) を大幅に下回る 0.19 を達成出来て良かったです!!


2. 9月の目標 (ゆるめ) 

⚫︎「支出10万円以内 / 1ヶ月」を目指すこと。(※但し 旅行等に係る費用は別)
→9月の支出は、生活費は10万円以内に収めることを頭の片隅に入れつつ、その制約をゆるく無視して、無理のない範囲で生きたお金の使い方が出来たらと思っております。

 

月の支出が もし10万円超えたとしても、イベント関連で使うお金が ただの浪費とならないよう、親睦を深める為、自分を高める為の「投資」になればと思います。


⚫︎エンゲル係数0.25 (25%以内) に抑えること。
→引き続き 平日は毎日自炊を心がけ、土日は気が向いた時に 外食でオトクに広島グルメを満喫したいです。目指せ先月と同水準!!

 

3. 総資産公開!!

5月から新たに設けている家計簿アプリ "Zaim (ザイム) " での総資産額推移のリアル。実際に20代アラサー独女が、リアルにどれくらい貯めているのか、ブログに掲載することで、資産を最大化させるモチベーション向上が狙いです。

それでは、早速見ていきましょう。

 

※画像は8月31日の情報です。

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給料日すぐの時は 総資産額が180万円台に突入していましたが、現在は そこから約10万円ほど消えています。投資信託丸1年が経過し、2年目に突入しました。総資産額のうち 電子マネーを含め、約100万円は預貯金で資産運用しています。今後は 預貯金と投資は継続しつつも、預貯金以外の資産割合も少しずつ増やしていけたらと思っている次第です。同年代には 既に300〜400万円貯めている人もいるので、私も負けてはいられません!

 

整理収納アドバイザー (←資格だけ) たるもの、こうやって「資産の見える化」をすることで、より一層 節約節税資産運用を頑張ろうと励みになります!! (自画自賛www) 

 

因みに 年内までに、総資産額200万円達成するのが目標です!!

 

【おまけ】秋の楽天証券祭り♪

※「ヤマザキ春のパン祭り」のノリで (笑)

 

(1) 9月30日〜

積立投信でもポイント利用サービスを始めるそうです。

 

(2) 10月27日〜

積立投信の決済に、新たにクレジットカード支払いが適用されます。楽天ポイントも貯まります!!

 

4. 株式投資

国内株は 相変わらずの完全優待目当て。引き続き 米国株・投資信託と共に、資産形成に注力します。

 

ポートフォリオも、特に先月と変わり映えはありません。…が、来月から積立投信の購入費用を高く設定するので、もしかしたら 来月以降のポートフォリオは、投資信託の割合が気持ち高めになるかもしれません。

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(1) 国内株

投資銘柄を公表していなかったので、先に公表。現在 運用している銘柄は、

⚫︎稲葉製作所 (100株) 

⚫︎オリックス (100株) 

の2社です。*1 

 

当面の間、国内株は この2社を100株のままホールドしていきます。直近の国内株のパフォーマンスについて、2社とも7月末頃から株価の下落が続いています。オリックスは ここ最近の日経平均株価上昇に伴い、若干 株価が回復しました。一方 イナバは、下落が始まるまで好調 *2 だったのに、今も回復の兆しが見られません。

 

2社とも優待目当ての銘柄なので、秋以降の優待が楽しみです。そろそろ配当金も出る…かも?

 

(2) 米国株

こちらも 投資銘柄を公表していなかったので、先に公表。現在 運用している銘柄は、

⚫︎コカ・コーラ (20株) 

⚫︎ゼネラル・エレクトリック (GE) (10株) 

です。

 

バフェット太郎さん著「バカでも稼げる米国株高配当投資」を夏休み期間中にボーナスで買って読み、コカ・コーラ株は、本の情報を参考に買ってみました。GE 株は 株価下落・業績低迷で存続が危ぶまれていますが、仕事に関連している企業ということもあって「株主になって応援しよう」という気概で買いました。

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因みに 米国株のパフォーマンスも、国内株ほどではありませんが、低迷しています。ゆっくりお金持ちになる為にも焦りは禁物。パフォーマンスが良くなることを祈りつつ、コツコツ資産運用を進めていきます。

 

そんな感じです✨


9月もよろしくお願いいたします!!

*1:稲葉製作所は5月中旬に買い、オリックスは7月末頃に買いました。

*2:特に 6月中は、前日比 +¥5,000 の時もありました。