どうもー「か め」です。
2018年も あと1週間も経たないうちに終わりますねー！
先日 米国株の新規銘柄を購入したので、再度 来年の投資方針を立ててみました。
確定版としましたが、年明け後の経済情勢によっては、臨機応変に変えていく可能性アリです。
1. 2019年の投資方針
来年の投資方針は 以下2点のスタンスの下で、投資ライフを過ごしていければと思っています。
・前提を疑ってみる
・残業代投資
…というか、既に ひっそりと実行中です。
(1) 「前提を疑ってみる」
現在の私の投資戦略は 再現性が高く、将来的に大きなリターンが望めると言われている以下の2つの投資を行っています。
・投資信託…インデックスファンドを長期保有して、(市場平均とも言われている) 4%のリターンを狙う投資。
・株式投資…配当を再投資する、インカムゲイン投資。
私が今 疑っていることは「インデックスファンドは、本当にアクティブファンドよりもお得なのか？」ということです。
今月に入り 10月以上に株価が大暴落し、私の保有している株や投資信託も ほとんどの商品がマイナスを記録しています。
投資界隈では「インデックスファンド」vs.「アクティブファンド」論争が繰り広げられていることは、投資ブロガーの皆様は ご存知かと思います。
前者は 長期保有 + 複利効果で市場平均並みのリターンを狙う商品、後者は 短期保有で市場平均超えのリターンを狙う商品でして、しばしば 金融のプロの間では「長期的に見れば、前者の方が将来 大きなリターンが望める。」と言われておりますが、果たして それは本当なのか…？
「もし 1つだけでもアクティブファンドを持っていたら、リターンは望めるだろうか？」
…そんな ひょんな疑問を持ったことから、株価が大暴落している今のうちに、先日 アクティブファンドを購入いたしました。
20代という時間に余裕のある今のうちに、将来 株価が上昇した時にインデックスファンドよりも大きなリターンが望めるかを、自分の資産を実験台にして確かめていきます。
(2) 「残業代投資」
続いて「残業代投資」とは、読んで字の如く 仕事で得た残業代を投資に回すことです。残業代のみならず、会社の研修等で発生した交通費等の臨時収入も、これに含みます。現在 楽天銀行から「iFree S&P500 インデックス」が 毎日100円ずつ積立投信として引き落とされているところですが、これに バケモノ級の利回りが得られるアクティブファンドで有名な「ひふみプラス」を加える算段を企てているところです。
2. 米国株買い増し戦略
主に ボーナス月になったら購入している米国株。まだまだ理想的なポートフォリオは出来ていません。
当面の目標は、30歳までに10銘柄を10株以上ずつ保有することです。
今回のボーナスでは AAPL & XOM を購入し、来月以降 毎月配当金を貰う戦略は立てられました。とは言え、如何せん GE が無配かよって位に減配したので、1月の配当金はマジで雀の涙ほどやな…って感じです。
1, 4, 7, 10月に配当金が支払われるストライカー (SYK)、メドトロニック (MDT) の株も買い増ししたいところです。お金ほちい～。
↓保有銘柄 & 欲しい銘柄の売買記録 (2018年12月24日現在・か め調べ)
| 購入日 / 売却日 | 企業名 | 性向 | 株数 | 決算月 | 配当支払月 | 配当 (四半期毎 / 株) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 【買】2018/7/31 | コカ・コーラ (KO) | ディフェンシブ (不況) | 20 | 1, 4, 7, 10 | 4, 7, 10, 12 | $ 0.39 |
| 【買】2018/7/31 | ゼネラル・エレクトリック (GE) | コングロマリット (好況) | 10 | 3, 6, 9, 12 | 1, 4, 7, 10 | $ 0.12 |
| 【買】2018/10/15 | プルデンシャル・ファイナンシャル (PRU) | 金融 (回復) | 10 | 2, 5, 8, 11 | 3, 6, 9, 12 | $ 0.9 |
| 【買】2018/10/18 | ゼネラル・エレクトリック (GE) | コングロマリット (好況) | 10 | 3, 6, 9, 12 | 1, 4, 7, 10 | $ 0.12 |
| 【売】2018/11/21 | ゼネラル・エレクトリック (GE) | コングロマリット (好況) | 10 | 3, 6, 9, 12 | 1, 4, 7, 10 | - |
| 【買】2018/11/12 | ゼネラル・エレクトリック (GE) | コングロマリット (好況) | 10 | 3, 6, 9, 12 | 1, 4, 7, 10 | |
| 【買】2018/12/21 | アップル (AAPL) | ハイテク (好況) | 10 | 1, 5, 7, 10 | 2, 5, 8, 11 | $ 0.73 |
| 【買】2018/12/21 | エクソンモービル (XCM) | エネルギー (後退) | 5 | 1, 4, 7, 10 | 3, 6, 9, 12 | $ 0.82 |
| 【買】 (2019/2月頃 余裕あれば) | ジョンソン・エンド・ジョンソン (JNJ) | ヘルスケア (不況) | - | 1, 4, 7, 10 | 3, 6, 9, 12 | $ 0.9 |
| 【買】 (2019/2月頃 余裕あれば) | ストライカー (SYK) | 医療機器 (不況) | - | 2, 5, 8, 11 | 1, 4, 7, 10 | |
| 【買】 (2019/2月頃 余裕あれば) | メドトロニック (MDT) | 医療機器 (不況) | - | 3, 6, 8, 12 | 1, 4, 7, 10 | $ 0.5 |
| 【買】 (2019/7月頃) | ビザ (V) | ネットサービス (回復) | - | 1, 4, 7, 10 | 3, 6, 9, 12 | $ 0.25 |
| ? | スリーエム (MMM) | コングロマリット (好況) | - | 2, 5, 8, 11 | 3, 6, 9, 12 | $ 1.36 |
| ? | マイクロソフト (MSFT) | ハイテク (好況) | - | 3, 6, 9, 12 | 3, 6, 9, 12 | $ 0.46 |
