12月 か め式資産運用術

読者の皆様、、、
どうも お久しぶりです。2018年度が始まって9ヶ月経ちました。皆様いかがお過ごしでしょうか？

12月は 配当金受取・住民税還付・冬のボーナスやら、米国株購入・はてなブログPro 利用料・実家帰省やらで、収入・支出ともに11月の倍以上発生していました。

詳細は後述にて。

↓先月ブログはこちら。

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1. 12月の運営報告

さて、恒例の (?)「運営報告」です！

(1) 12月の最終結果

早速ですが、12月の最終結果はこのような感じになりました。

青丸の付いている箇所 (Zaim のスクショでは、基本 赤字のない日) は、お金を使わなかった日です。先月は 17日達成しました〜、先月と ほぼほぼ同水準なので、我ながら優秀である◎！！

(2) 支出分析

Zaim で支出を集計したところ、12月の支出は このような感じになりました。

↓ いつもの支出分析のスクショです。

↓「資産運用」カテゴリーの内訳。

・12月のエンゲル係数
17,621 / 143,440 ≒ 0.12

※「株式投資」は全額 ボーナス + 余剰金から拠出したので、生活費から外して計算しています。

食費は 予算 (¥20,000) 内に収まることが出来て、エンゲル係数も 目標値 (0.25) および先月の値 (0.16) を下回る 0.12 になりました！！

2. 1月の目標 (ゆるめ) 

⚫︎「支出10万円以内 / 1ヶ月」を目指すこと。(※但し 旅行等に係る費用は別)
→1月の支出も、生活費は10万円以内に収めることを頭の片隅に入れつつ、その制約をゆる〜く無視して、無理のない範囲で生きたお金の使い方が出来たらと思っております。 

月の支出が もし10万円超えたとしても、イベント関連で使うお金が ただの浪費とならないよう、親睦を深める為、自分を高める為の「投資」になればと思います。

⚫︎ エンゲル係数を 0.25 (25%以内) に抑えること。
→今年も 平日は毎日自炊を心がけ、土日は気が向いた時に 外食でオトクに広島グルメを満喫したいです。

先月 らでぃっしゅぼーやの「宅配サービス」をお試しで利用しました。自称・味覚オンチの私でさえも 低農薬・有機野菜が、スーパーの野菜よりも味・品質ともに Good と思うくらいには「ぜひ継続利用したい！」と思いました。少々 割高感が否めませんが、キャッシュレス生活のきっかけ作りとして、今年から専ら食料品の調達は 

らでぃっしゅぼーや の「ミールキット」に頼り切ります。執筆業 (ブログ) に本腰入れて取り組む為にも、時短家事を加速させていきます！！

↓その時のブログがこちら。

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3. 総資産公開！！

2018年5月から新たに設けている家計簿アプリ "Zaim (ザイム) " での総資産額推移のリアル。実際に20代アラサー独女が、リアルにどれくらい貯めているのか、ブログに掲載することで、資産を最大化させるモチベーション向上が狙いです。

それでは、早速見ていきましょう。

※画像は12月31日の情報です。

やっとこさ、念願の 総資産額が200万円台を突破いたしました！！

結局 先月末は、ここ数年続いている年末の株高の恩恵を受けることなく、ボーナスの約半分を投入して購入した米国株は、悉く含み損を抱えてしまいました。

投資信託は2年目に突入しました。総資産額の割合は「預貯金 : 金融資産 ≒ 1 : 1」となりました。今後は 預貯金と投資ともに継続しつつ、(預貯金以外の) 金融資産の割合も少しずつ増やしていけたらと思っている次第です。同年代には 既に300〜400万円貯めている人もいるので、私も負けてはいられません！

年内までに総資産額200万円を達成できましたので、次の目標は 来年3月までに「100万円以上貯めて、総資産額を300万円以上にする！」ことにします！！

4. 株式投資

国内株は 相変わらずの完全優待目当て。今月は、国内株・米国株ともに配当金受取などのイベントが多数ありました。後日 12月の株式投資の記録記事で まとめて投稿いたします。

遂に 米国株式の割合が、国内株式の割合を上回りました！！

先月は 冬のボーナスが入り、新たに米国株を2銘柄購入した為、米国株の資産割合がグンと高まりました！！

(1) 国内株

⚫︎ 稲葉製作所 (3421) 

・保有株数: 100

・取得単価: ￥1,416

・現在値: ￥1,245

・評価額: ￥124,500

・評価損益: ￥ｰ17,113

⚫︎ オリックス (8591) 

・保有株数: 100

・取得単価: ￥1,783

・現在値: ￥1,605

・評価額: ￥160,550

・評価損益: ￥ｰ17,753

⚫︎ 楽天 (4755) 

・保有株数: 100

・取得単価: ￥851

・現在値: ￥736

・評価額: ￥73,600

・評価損益: ￥ｰ11,517

※データはすべて、2018年12月31日現在のものです。

ご覧の通り、全て含み損を抱えております。合計￥ｰ46,383 なり。

(2) 米国株

⚫︎ コカ・コーラ (KO) 

・保有株数: 20

・取得単価: ￥4,637

・現在値: ￥4,720

・評価額: ￥104,132

・評価損益: ￥+931

⚫︎ ゼネラル・エレクトリック (GE) 

・保有株数: 20

・取得単価: ￥1,075

・現在値: ￥751

・評価額: ￥16,568

・評価損益: ￥ｰ7,644

⚫︎ プルデンシャル・ファイナンシャル (PRU)

・保有株数: 10

・取得単価: ￥9,968

・現在値: ￥8,078

・評価額: ￥89,108

・評価損益: ￥ｰ22,842

⚫︎ アップル (AAPL)

・保有株数: 10

・取得単価: ￥16,077

・現在値: ￥15,623

・評価額: ￥172,337

・評価損益: ￥ｰ6,736

⚫︎ エクソンモービル (XOL)

・保有株数: 5

・取得単価: ￥7,108

・現在値: ￥6,817

・評価額: ￥37,599

・評価損益: ￥ｰ1,985

※データはすべて、2018年12月31日現在のものです。

唯一のディフェンシブ銘柄のコカ・コーラのみ含み益 (それでも 利回り1～2% 程度…。) です。それ以外は全て含み損を抱えております。合計￥ｰ38,276 なり。

ゆっくりお金持ちになる為にも焦りは禁物。パフォーマンスが良くなることを祈りつつ、コツコツ資産運用を進めていきます。投資で成功する秘訣は、テクニックを極めることよりもメンタルを強くすることかもしれません。

今年も米国株に投資して、ゆとりある老後…アーリーリタイアに向けての準備を加速していきます！！(笑) 

そんな感じです✨

今年もよろしくお願いいたします！！