今回は これからの「つみたてNISA」運用方法について，遊びの要素を持たせる or 堅実な運用を取るか，根掘り葉掘り詮索していきたいと思います (笑)。
以前 投稿したブログで，現在 運用中の投資信託15銘柄を公開しました。
うち「低コスト」「海外に投資」「指数に連動する」を基準に選定したインデックスファンド8銘柄を残留候補として列挙。今回は「信託報酬」「純資産額」「償還日」の観点から検証し，将来的に運用したい投資信託を5銘柄までに絞りたいと思っている次第です。
投資歴約2年の私ですが，本を読んだり，投資の勉強会に参加したりして，知識を深めたことで得られた最適解をシェア出来ればと思います。
↓以前のブログは こちら。
www.kamex0710.xyz
1. 堅実な運用を目指すインデックスファンド8銘柄を厳選！
早速ですが，以前のブログで列挙したインデックスファンド8銘柄の情報を表にまとめて，ファンド毎に比較・検証していきたいと思います。
| ファンド | 信託報酬 | 純資産額 | 設定日 | 償還日 |
|---|---|---|---|---|
| たわらノーロード 先進国株式 | 0.216% | 364.30億円 | 2015/12/18 | 無期限 |
| たわらノーロード バランス (8資産均等型) | 0.2376% | 36.67億円 | 2017/07/28 | 無期限 |
| iFree S&P500インデックス | 0.243% | 75.88億円 | 2017/08/31 | 無期限 |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | 0.107892％ | 1,273.85 億円 | 2013/12/10 | 無期限 |
| 楽天･全世界株式インデックス･ファンド (楽天・バンガード・ファンド (全世界株式) ) | 0.2196％ | 236.56 億円 | 2017/09/29 | 無期限 |
| 楽天･全米株式インデックス･ファンド (楽天・バンガード・ファンド (全米株式) ) | 0.1596％ | 476.91 億円 | 2017/09/29 | 無期限 |
| 楽天･インデックス･バランス･ファンド (株式重視型) (楽天・バンガード・ファンド (バランス株式重視型) ) | 0.2446％ | 10.85 億円 | 2018/07/20 | 無期限 |
| eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) | 0.162％ | 228.35 億円 | 2018/07/03 | 無期限 |
※純資産額: 2019年7月5日現在
(1) 投資初心者に伝えたいこと
投資初心者がファンドを選ぶ上で はじめに押さえてもらいたいポイントは，上述した「低コスト」「海外に投資」「指数に連動する」の3点があります。
他にも，，，
・純資産額が毎年増えていること
・設定日から3年以上経っていること
・償還日が無期限であること
・目論見書を確認すること
などが あります。
投資を始めた頃の私は，いかに信託報酬が安い銘柄を買うかに命を懸けていました。
けれども それだけでは「木を見て森を見ず」状態になってしまうので良くないです。
実は私 上記8銘柄のうち，いくつか純資産額を ろくに確認せずに買ってしまった銘柄もあります (笑)。
今回 このブログを作成するにあたり「信託報酬」「純資産額」「償還日」を改めて確認しました。
幸いにも，8銘柄すべてが信託報酬が安いだけではなく，純資産額が毎年増え続け，償還日も無期限であることが分かりました。なので，結果オーライ (笑)。
(2) 最もオススメの銘柄はコレ！
ズバリ「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」です！！
その決め手は2つ。
・信託報酬が最安の 0.107892％！
・純資産額は1,273.85 億円！
この8銘柄の中で，設定日が 2013/12/10... っと，ファンドが出来てからの歴史が5年以上と長く，その結果が純資産額にも反映されています。
リターンを重視するなら，コレ1本だけを購入して運用してみるのもアリ…かもしれません。
(3) これからの運用に期待できそうな銘柄はコレ！
「楽天･インデックス･バランス･ファンド (株式重視型) (楽天・バンガード・ファンド (バランス株式重視型) ) 」です！！
その決め手は2つ。
・信託報酬が最高の 0.2446％！
・純資産額は10.85 億円！
このファンドは，設定日が 2018/07/20... っと，ファンドが出来てからの歴史が浅いです。ゆえに 信託報酬が高く *1，純資産額も それほど多くはないのが，このファンドの弱点ではあります。
それでも 楽天が満を持して販売している 株式重視型のインデックスファンドなので，これから投資人口が増え，このファンドを購入する方が増えてくれば，私は 信託報酬が下がるのではないかと勝手に思っています (笑)。これからの成長に期待したい優良ファンドです！
2. これからの投資戦略
上記の8銘柄から5銘柄に絞るとしたら，，，
・iFree S&P500インデックス
・＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
・楽天･全世界株式インデックス･ファンド (楽天・バンガード・ファンド (全世界株式) )
・楽天･全米株式インデックス･ファンド (楽天・バンガード・ファンド (全米株式) )
・eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)
が妥当かな？と思います。
「楽天･インデックス･バランス･ファンド (株式重視型) (楽天・バンガード・ファンド (バランス株式重視型) ) が優良ファンド！」と書いておきながらの裏切り行為 (笑)。
やはり，信託報酬は不可抗力です。。。
なので 20代最後の年となる来年までは，アクティブファンドや新興国株で遊びを満喫したいと思います。(= つまり現状維持)
そして 30代になる再来年を目途に，遊びから脱皮して，海外に投資するインデックスファンドにシフト出来ればと。
*1:高いとはいえ 0.2% 台なので，投資信託の中では安い方ではある。
